金融案例：构建高效统一的需求登记与管理方案

袋鼠云 2024-03-29

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在金融行业数字化转型背景下，银行等金融机构面临着业务模式创新与数据应用的深度融合。业务上所需要的不再是单纯的数据，而是数据背后映射的业务趋势洞察，只有和业务相结合转化为业务度量指标，经过数据分析处理呈现为报表进行展示，才能真正体现它们的价值。

但在需求转化为指标的过程中，存在需求管理杂乱、登记维护难统一、指标溯源困难等痛点，进而需要统一的需求登记平台进行管控。

本文结合实际案例，深入探讨了需求登记管理方案在金融客户中的应用，为银行等金融机构构建高效统一的需求登记管理体系，提供了有效的参考与借鉴。

建设背景

以某头部城市商业银行为例，随着业务的快速发展和监管要求的日益严格，面临着复杂多变的业务指标管理挑战。该银行拥有多条业务线，包括零售、公司、金融市场等多个部门，产生的指标需求量大、涉及业务环节复杂、维度众多。

由于缺乏统一的指标需求管理平台，导致指标口径不一、更新滞后、查询困难等问题频发，不仅影响了内部管理决策效率，也在一定程度上加大了合规风险。

案例场景

行内组织架构变革逐渐由数开主导变为业务主导，整体上分为四个核心部门：业务部门、数据管理部门、指标属主部门和大数据应用部门。这四个部门在指标开发流程中互相配合，助力行内数据决策与业务发展。

某业务部门经理小王在季度业务分析会上提出，需要了解该行信用卡业务在第一季度的逾期率情况。业务领导审核通过后，小王将这一需求提交给指标属主部门的产品经理小李。小李收到需求后，经过信息比对，发现现有指标库中并没有直接反映信用卡逾期率的指标。于是小李定义了一个新的业务指标，描述了指标开发涉及到的基础信息、业务口径等信息，并完成了登记和发布。随后，大数据应用部门架构师小张进行了技术评估，补充了技术口径、详细SQL等信息，并指派数据开发小朱。最终由小朱根据这个新指标进行了开发，并将结果呈现给业务部门经理小王进行业务验数。

痛点分析

金融机构在数字化转型中面临多项挑战，包括需求登记流程缺失、指标检索低效、管理体系混乱、开发流程不规范、需求变更无法溯源以及审计合规压力等痛点，影响业务指标的呈现效果和开发质量。

需求登记流程空缺：存在需求来源广泛、开发排期紧张，需求流程分散、无统一管控平台的问题，导致数据质量和准确性难以保证，制约了技术对业务诉求响应时效的支撑。
指标检索效率低下：在查找所需指标及其历史数据时，通常需要进行指标信息比对，需在不同业务系统中花费大量时间搜索，随着指标需求不断增长，急需释放相应人力。
指标管理体系混乱：指标往往涉及跨部门多条线的业务分类及过程，各部门在定义和使用同一指标时存在理解和计算方法上的差异，传统管理模式难以适应当下组织架构及产品策略的频繁更迭。
指标开发流程不规范：出于快速响应业务诉求的目的，指标开发过程通常会忽视元数据信息的维护，导致业务系统指标信息完善度低、频繁重复开发、数据治理难推动。
需求变更无法溯源：指标需求变更后，无法快速准确地定位历史版本的信息，并传递到相关系统和人员，影响业务响应速度和决策有效性。
审计合规压力：因指标资源管理的无序性，无法快速提供完整的历史指标演变记录以满足内外部审计要求。