基金营销智能化！星环科技助力某证券落地基金精准营销，推动基金营销行业变革

在金融行业中，人工智能正以惊人的速度推动创新的边界。从智能风控到智能客服，AI技术在金融领域的应用日益广泛，为行业带来了变革的新风。如今，AI技术正引领金融行业走向智能化的新篇章，其中最引人注目的就是基金推荐的智能化。

随着金融行业数字化和智能化转型的加速，一家全国性、综合类、创新型证券公司敏锐地意识到了AI技术在精准营销方面的潜力。他们已经在公募基金产品销售领域取得了显著成效，但深知在利用海量基础数据方面仍有很大的提升空间。为了进一步扩展精准营销的场景覆盖深度、实时性和范围，公司需要借助成熟的AI算法能力，将智能化应用扩展到私募及资管产品等领域。

正是在这一背景下，星环科技与该证券公司展开了一项令人瞩目的合作——机器学习基金推荐的精准营销项目。

项目目标：

一是旨在通过分析公司的历史销售数据、客户交易行为数据以及客户基本信息等，为客户提供个性化的基金推荐，从而提高营销转化率、降低成本，并实现精准营销的目标。

通过与星环科技的合作，该证券公司将能利用先进的机器学习算法，从海量数据中挖掘出有价值的信息和模式。这些算法将能够根据客户的历史行为和偏好，预测对不同基金产品的兴趣和需求，从而为他们提供最相关的推荐。

二是该证券公司为扩展精准营销场景覆盖的深度、实时性及范围，需要利用成熟的AI算法能力，针对私募及资管产品、服务等场景进一步深化应用。

项目利用公司沉淀的大量基础数据资源优势，通过对数据进行筛选和加工、多维度特征提取，建立模型、训练模型、部署模型等，最终通过机器学习模型预测未来购买某产品的客户名单，达到精准营销的目的。

挑战或问题：

·在短时间内完成客户大数据平台和人工智能平台的对接，为客户打通从数据读取、数据加工、数据建模，到模型上线部署的全流程，是一个从无到有的过程。

·项目是在客户现有营销工具的基础上做产品推荐，因此需要模型的实际营销效果有较大提升。

·由于平台压力较大，众多数据(如客户App行为数据)在建模过程中无法得到充分利用，给模型训练和应用效果造成了一定的影响。

星环科技与该证券公司确定，通过模型预测，定期将给定的基金推荐给目标客户，达到精准营销的目的，效果较现有推荐工具有明显提升。

实施流程

项目采用了星环科技的智能分析工具Sophon，建立人工智能平台。项目的实施流程如下图所示。

星环Sophon是一款一站式人工智能平台，包含一系列数据分析与机器学习建模工具的智能分析工具软件，涉及数据分析中的计算智能(读取、计算)、感知智能(看、读、认)、认知智能(理解、认知、思考、推理)以及行为智能(决策)等主要方向。

其中，Sophon Base能够一体化地完成数据采集、数据接入、模型构建、模型测试、模型管理、知识存算和推理以及辅助决策流程，支撑各类业务的数据分析、探索与服务。通过 Sophon Base内置的统计算法、机器学习算法和深度学习算法，用户能够更高效地进行大规模复杂数据分析和预测性分析，从而辅助业务决策，提高企业的数字化运营能力和智能化决策能力。

星环科技基于Sophon构建的AI平台，拥有两大优势：

一是可以直接连接星环科技大数据基础平台TDH，因为大数据基础平台TDH与AI平台同属一家公司，数据连通性好，性能和效果都经过验证。

二是AI平台成功连接了用户的PostgreSQL数据库，可以方便利用用户已经积累的大量相关数据。

模型建设流程

如下图所示。

模型构建涉及的重要节点包括：

·数据获取及处理：从大数据平台(或其他渠道)筛选所需数据，完成数据清洗。

·特征宽表构建：依据实际业务场景做特征衍生，同时完成打标，最终落地成特征宽表。

·宽表迁移：将特征宽表迁移至AI平台。本项目所需数据存放在星环分布式文件系统TDFS指定目录下，保证Sophon可以读取。

·模型训练：选择机器学习算法，在AI平台构建实验，完成模型训练过程并保存。

·模型上线：构建好预测实验，并完成模型上线部署。

·预测结果输出并保存：定时调度，输出预测结果并保存。

星环科技与该证券公司基于新发和存续两类基金产品，建立了两套模型，构建了全流程自动化的基金产品营销活动推荐应用。

第一，双方建立的AI基金推荐模型已经在该证券公司的一些分公司的精准营销中开始应用。在历次营销活动中，客户金额命中率提升了3%至10%，最高提升比率达到23.22%。

第二，这一项目的成功实施将为该证券公司带来多方面的好处。首先，它将显著提高基金推荐的准确性和相关性，从而增加客户的满意度和忠诚度。其次，它将帮助公司更好地了解客户的需求和偏好，为产品开发和服务改进提供有价值的洞察。最后，它将提高公司的营销效率和效果，降低营销成本，并最终提高公司的盈利能力。

第三，星环科技与该证券公司合作开发的基金销售智能推荐应用不仅限于证券行业，也适用于金融行业的其他产品营销领域。经过实际数据对模型的优化，该应用可以推广应用。

第四，通过与星环科技的合作，该证券公司正在引领基金推荐走向智能化的未来。这一创新项目不仅将为公司带来直接的业务价值，还将为整个金融行业树立智能化转型的标杆。随着AI技术的不断发展和应用，我们可以期待在不久的将来，金融行业的智能化水平将达到一个全新的高度。