重庆三峡银行授信业务管理系统采用OceanBase分布式数据库的实践探索

数据库作为信息系统的核心基础设施，向下调用底层硬件资源，向上支撑应用软件，是 IT 行业中大厦的地基、飞船的引擎、更是开发者的必备武器。数据库的速度、易用性、稳定性、扩展性、成本都对企业的基础业务与增长弹性至关重要。

三峡银行着力打造“研究型、创新型、生态型”三型银行，高度重视数据库的升级改造工作，2023 年便启动了分布式数据库的研究工作。针对存量应用系统，到底是 “重构”还是“平迁”，这是一个艰难的决策。

通过全面梳理行内数据库使用现状，深入分析业务特性和交易场景，三峡银行最终确定了以平迁为主的关键系统数据库转型路线。对于数据量、并发访问相对较大，对扩展性、高可用要求相对较高的交易类系统，使用分布式数据库，能更好满足海量数据、超高峰值等业务场景需求。

二、率先落地金融业数据库一体机的平滑迁移成功案例

授信业务管理系统主要场景包括客户信息管理、信用评分与评级、授信决策支持、风险控制与检测、自动化流程、合规性检查、实时数据报表，覆盖贷前调查、贷中审查、贷后管理等多个环节，需要一款具备强大数据分析能力和灵活风险防控机制的数据库产品作为底座支撑，从而在保障资金安全的前提下最大化地满足客户需求。

因此，授信业务管理系统是一个典型的侧重于交易分析的系统，对数据库的混合负载处理能力要求极高，具备大量的嵌套子查询、多表关联，且通过框架配置产生的不确定复杂查询业务较多。

传统数据库由于架构限制，在容量和性能遇到瓶颈时无法横向动态扩容，即使在高性能数据库一体机上，当查询并发较高时也显得十分吃力。随着业务发展和监管要求的进一步提高，该类问题愈发凸显，必须从整体架构上进行升级改造。

三峡银行授信业务管理系统建设较早，系统上线经过多年开发迭代后，所有技术特性均强依赖于 Oracle 数据库，迁移至分布式数据库是一项复杂且风险较高的工程，须确保数据迁移的准确性、迁移过程的业务连续性、应用程序的兼容性，同时还要保证性能不下降。

三峡银行攻坚克难，经过严格的 UAT 测试、性能调优和多轮迁移演练，于 2024 年 11 月顺利将运行在高性能数据库一体机之上的授信业务管理系统平滑迁移至 OceanBase 原生分布式数据库，在金融行业率先完成数据库一体机的平滑迁移，成功实现授信业务管理系统 XC 单轨运行，无论是联机交易还是批量数据处理，效率均显著提升，存储成本降低 50% 以上。

目前，授信业务管理系统仍然沿用“主备架构”模式，两套集群采用租户级主备分别部署在同城双机房，借助分布式数据库的多副本多活，实现 Switchover 计划内切换、Failover 故障切换，以及备库读写分离等能力。

图：重庆三峡银行授信业务管理系统架构图

三、攻关性能调优：充分发挥原生分布式数据库优势

在授信业务管理系统迁移至分布式数据库过程中，性能优化是一项极为重要且具备一定难度的工作，因为在传统数据库中只有本地计划，分布式数据库由于“分布式计算”原因会存在远程执行计划、分布式执行计划，不同执行引擎的差别，将导致 SQL 效率的不同，因此需要了解分布式执行的特点才能充分发挥分布式数据库的优势。

三峡银行通过迁移测试，针对数据库对象、SQL 语句以及与 Oracle 数据库软件和高性能一体机的兼容性作了多维度分析，再结合源端数据库每一条 SQL 在目标端回放的差异分析，最终评估出数据库平迁的整体方案并梳理出其中的难点，逐条做出针对性优化，最终达到满足授信业务管理系统上线的要求。

四、逐步深入应用场景，全面实现分布式场景平滑升级

未来，三峡银行将会把分布式架构优化经验和分布式数据库的技术应用于更多业务场景，有效解决容量与扩展性的瓶颈，通过 OceanBase 分布式数据库，实现更多业务系统的平滑迁移，提升运营效率，降低运营成本，最终提升用户体验和综合运营服务能力。

本次数据库一体机的平滑迁移成功落地，为三峡银行的数字化转型奠定了坚实基础。授信业务管理系统是典型金融业务系统的缩影，具备联机交易、数据分析、在线报表等各种复杂业务综合场景。三峡银行授信业务管理系统 XC 单轨运行的实现，充分验证了核心业务系统自主掌控的可行性，开辟了一条行之有效的 XC 实践路径，在金融行业具备较大推广价值。