AI 时代，CFO 的机遇清单

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简化财务流程、会计结账、申报、规划、分析和广泛决策。

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以全新方式为既定流程提供协助、建议和推荐功能。

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将原本费时费力的手工操作转变为可在后台运行的常规流程。

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提升生产力：财务团队将通过持续推进"无接触操作"(touchless operations) 和更高水平的自动化 (包括简化或替换流程以及减少错误) 来提高效率。AI 将深入参与复杂活动，例如：推荐优化资本配置和收入增长的举措、改善谈判地位以及促进自动化 B2B 交易。AI 模型还将提供数据驱动的预测，以实现更有效的实时决策。在财务报告场景中，GenAI 也能协助编制10-Q 和10-K 报表的初稿，包括附注和管理层讨论与分析(MD&A)。

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加强财务结账，降低风险：结账流程将经过细致审查，系统会分析每笔分录，检测异常并提供纠正措施。

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采取及时行动：实时数据处理将成为财务规划与分析（FP&A）的基石，使企业无需等到月末结账就能及时识别运营短板和潜在机遇。整合相关外部信息将进一步提升识别模式、趋势和异常的能力，主动提供预测和有依据的建议措施。

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开发高价值的新能力：GenAI 与传统 AI 的结合将简化交易组织之间的端到端业务流程，包括：应收账款风险与催收管理、欺诈检测、合同准备和项目提案、贷款申请和银行开户等资金活动以及采购和结算等。

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立即启动转型：开展数字化转型以应对变革，包括部署能够无缝集成新功能的财务平台。

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主导技术战略：推动以数据为核心的技术战略，为 AI/GenAI 等下一代能力提供支持，同时实现财务职能的简化和现代化。数据是转型支柱，财务平台是创新基础。

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着眼战略而非战术：从战略角度定义高价值和员工满意度成果，重点关注：为实时决策提供有意义的洞察、实现高水平的自动化、采取主动而非被动的战略行动、致力于减少组织摩擦并增加商业机会。

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开发高价值的新能力：GenAI 与传统 AI 的结合将简化交易组织之间的端到端业务流程，包括：应收账款风险与催收管理、欺诈检测、合同准备和项目提案、贷款申请和银行开户等资金活动以及采购和结算等。

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数据驱动 AI：高质量数据对自动化、模式识别和 AI 高级能力训练至关重要。数据优先的思维模式和以数据为核心的平台是长期成功的关键。

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组织重心调整：CFO 需要通过系统性培训赋能团队，帮助员工真正掌握 GenAI/AI 的应用能力，从根本上消除变革焦虑。这种人力投资将带来三重价值：确保业务实现数据驱动、培养员工适应持续变革的能力、通过透明沟通建立信任。否则，员工的潜在抵触情绪很可能拖慢转型进程，甚至导致项目最终失败。

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将转型视为旅程：ERP 平台战略作为这段旅程的启航点，在推进过程中，需要聚焦这些关键要素：人员能力建设、流程优化、数据治理、数据驱动决策和云技术部署。理想的 ERP 平台既要能灵活调整实施范围和节奏，又要能敏捷应对业务扩张、并购整合和商业模式变更。我们建议采取'小步快跑，迭代升级'的策略——从局部试点开始，沉淀优秀实践并验证价值，最终实现战略性收益。

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选择 Cloud ERP 作为数据平台：选择以数据为锚点的 ERP 平台，其集成软件和基础设施应支持广泛的财务与非财务解决方案，并能持续提供先进版本，为 AI 应用提供精准全面的数据支持。这样的平台才能真正实现数据价值的持续释放，通过敏捷创新能力不断推动数字化转型进程。