数据分析师来告诉你，基金经理一年能挣多少钱？

有关SQL 2021-03-25

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之所以对这个题目感兴趣，是因为前几天在网上看到一份民事判决书，文中透露了一位基金经理的收入，以下是判决书原文：

原告薛天向本院提出诉讼请求：要求被告支付原告2016年1月1日至2016年12月31日绩效奖金人民币739.41万元。事实和理由：原告于2009年5月与被告建立劳动关系，原告担任被告的国际业务部投资总监兼基金经理职务，每月工资为税前 83,333元。

2015年2月10日被告通过决议，决定原告所在的国际业务部绩效考核标准为：2015年和2016年分别以部门收支达到平衡和创造利润为主要考核标准，达到标准后被告酌情给予奖励，创造利润的，被告将100%的部门利润作为员工的绩效奖金。

经过原告和其他员工的努力工作，2015年国际业务部的绩效奖励为187.62万元，被告实际发放原告绩效奖金 167万元；2016年绩效奖励为850.11万元，被告应发放原告绩效奖金 739.41万元，但被告至今未发放该部分款项。

文书链接：https://www.qcc.com/wenshuDetail/aab4c81f6fc9f00375c1d2e7b8d01b78.html

根据文书内容，这位基金经理2015年的税前收入为 83333*12+167万=267万，2016年的应得收入为83333*12+739.41万=839.41万。

这收入简直能上天，搜了一下这位仁兄所在基金公司的排名，只能算行业中游。

虽说金融业收入高众人皆知，但高到这个程度还是让我挺惊讶的，这大大激发了我的好奇心，到底基金经理的收入如何分配，以及最顶尖基金经理收入如何？

经过调研，得知基金公司的收入大致有：

1、申购/认购费用：一般在 0.8%-1.5% 之间，比如花1万元买基金，申购费用是 80-150元，大部分基金的销售都要靠代销，代销的话这部分钱会给渠道，比如蚂蚁金服、天天基金这些，只有在基金公司网站或app上买才属于基金公司，因此这部分钱很少；

2、赎回费用：购买基金后如果7天之内赎回，会收取不低于 1.5% 的费用，7天之后则是 0.5%，很多基金在持有1-2年就会免去赎回费用，因此这部分也很少；

3、管理费：这个才是基金公司收入的大头，不同基金费率不同，货币基金最低，一般0.15%-0.33%之间，债券基金和被动指数基金在0.3%-0.6%之间，主动管理权益基金管理费率最高，基本为1.5%，如果基金是代销，管理费一般要分一半给渠道。

以上是公司的收入，那最后到基金经理本人手上的有多少呢？一般基金经理能拿到扣除渠道费用后管理费的 30% 作为奖金，以股票基金为例，基金经理的奖金是基金规模的 1.5%（管理费率）*50%（扣除渠道）*30%=0.225%

除奖金部分，基金经理还有固定薪资，一般根据级别在100-200万之间，比如文首那位基金经理的固定薪资就是83333*12=100万。

以上数据参考自：

http://fund.eastmoney.com/a/202002261397241763.html

https://www.zhihu.com/question/24058480

有了这个公式就可以很容易算出那些顶级基金经理的收入了，比如公募基金的一哥张坤，截至20年底他的基金管理规模是1255亿元，假设他固定薪资是最顶尖的200万，理论上年终奖金是 1255*0.225%=2.8亿，加起来是 2.82亿 的年收入。

根据wind数据，截至20年底国内有255位基金经理的基金规模超过百亿，按照百亿规模以及百万年薪，这255位里边年收入最低的也有100万+100亿*0.225%=2350万，真爽，工作4年就能达成一个小目标。

（假设这255位全是主动管理权益类基金）

这收入都超过上市公司CEO年薪了，界面新闻曾发布过一个A股上市公司CEO薪酬榜，只有前十的CEO年薪能上千万。

不过能做到CEO估计也不靠年薪了，随便卖卖股票也能拿个几亿。

说回基金经理，这行收入这么高，那进入门槛如何呢？银河证券发布过一个基金经理调查，根据数据，2020年国内在职的基金经理人数是2145人。

人数这么少当然要掐尖，网上有一篇文章调研了790位基金经理的学历：

可以看到来自北大的基金经理人数最多，达到93人，占样本人数的 11.7%，清北复交这4所高校则占了 35%。

数据来源：https://www.sohu.com/a/205128580_738056

真的伤不起，所以要成为年薪千万的基金经理，首先你要考入顶级大学，然后选对专业，比如金融、经济或统计学之类，附个2021年QS大学榜单：

说到这挖数还想泼一盆冷水，当外行人在聊基金经理能挣多少钱时，内行人已经在聊基金经理这个职位什么时候被机器取代了。

随着AI技术的发展，很多大公司纷纷发行了自己的量化基金，区别于传统基金，量化基金背后操盘的不再是活生生的人，而是基于各种策略的AI算法，早在5年前就有新闻在讨论这个问题：

该新闻关注的点是截止2015年底，AI机器人管理的全球资产规模是500亿美元，不到总量的0.1%，但随后逐年增长，预计2020年这一比例将达到2.2%。

我又去查了下2020年全球机器投顾的规模，发现已经达到1.4万亿美元，年增长率超过50%，预测未来每年还将以超50%的速度增长。

数据来源：https://www.tradersmagazine.com/news/robo-advisors-to-become-1-4t-industry-this-year/

而早在2017年，一些大的投资机构已经开始裁传统的基金经理，比如全球最大的资产管理机构贝莱德（BlackRock），见以下新闻：

据《纽约时报》报道，按照贝莱德重组计划，约有40名主动型基金部门员工将被裁员，其中包括7名投资组合经理。本次重组计划涉及300亿美元资产，约占贝莱德主动型基金规模的11%，其中60亿美元将被并入集团旗下的贝莱德 AdvantaGE基金，该基金主要采用计算机与数学模型进行投资的量化投资策略。

新闻链接：http://m.jrj.com.cn/madapter/fund/2017/03/30062322243732.shtml

或许未来基金经理这个岗位，招聘的都将是计算机+金融的复合人才，且学历的门槛会越来越高。

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挖数（公众号ID：washu66）

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