【36Kr】FinTech细分领域：数字化投顾行研报告.pdf
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2016年9月
36氪研究院
—— FinTech 细分领域：数字化投顾研究报告
投资交给机器，数字化投顾进场金融投资
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引言
参考美国金融监管局的定义，我们认为，数字化投顾是智能投顾的广义概念。
数字化投顾是指在用机器来代替人工投资顾问，来完成投资咨询过程中一项或
多项核心环节。通常所讲的智能投顾指Robo-Advisor，即根据个人投资者提
供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求，运用一系列智能算法及投
资组合优化等理论模型，为用户提供最终的投资参考，并对市场的动态对资产
配置再平衡提供建议。
Robo-Advisor是今年最热门的模式之一，本报告将以Robo-Advisor为重点，
同时分析投资者决策流程中起到投资建议的其他主要细分模式。
① 智能数据分析
⑤ Robo-Advisor（全流程管理）
② 量化策略
③ 主题投资
④ 社交投资
数字化投顾的五种细分模式
信息获取
及分析
投资方式
及策略
交易执行
标的/组合调整
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