智能投顾-当量化金融邂逅机器学习-姚军 微众银行.pdf
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智能投顾：当量化金融邂逅机器学习
姚军
微众银行 • 大数据分析与应用中心
2016.12
ROBO-ADVISORY, WHERE QUANTITATIVE FINANCE MEETS MACHINE LEARNING
智能投顾当前炙手可热，且未来发展前景看好
国外行业现状
• 截至2016年2月底，Wealthfro nt的资产管理规模近30亿美元，而在2015年1月仅仅为
18.3亿美元，且其拿到了累计超过1亿美元的融资
• 市场研究机构预测，未来五年，智能投顾的市场复合增长率将达到68%，到2020年，智
能投顾行业的资产管理规模将突破2.2万亿美元
国内行业现状
• 按照瑞信的报告，所谓的中产阶级，已经超过了1亿人，市场调研表明，智能投顾因为门
槛低，费用低和信息透明等优势，更能迎合这部分阶层的投资需求
• 中国年收入在6万-600万之间的有投资资产人群中，拥有95万亿可支配资产
• 据相关研究推测，国内智能投顾管理资金至2018年将达4万亿，管理费和增值服务市场
空间有望达千亿级别
我们的观察和判断
• 国内智能投顾还处在萌芽阶段、概念阶段，参与者众多但尚未出现明显的市场领先者
• 竞争参与者大部分仍未实现盈利，处于融资发展阶段。一般采用B2C模式，并有部分经营
转向B2B2C，本土化的新的商业和产品模式仍在不断涌现，市场前景看好
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