【毕马威】监管变化管理的优化和转型——金融业合规管理和智能合规转型.pdf
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监管变化管理
的优化和转型
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金融业合规管理和智能
合规转型
受到严格监管和架构复杂的机构，包括那些在全球拥有
庞大法人实体架构的金融机构，面临着比以往更艰巨的
挑战，以了解和管理监管要求。这是由于前所未有的业
务变化以及服务和运营模式的转变所导致的。
在后危机环境中，合规需求比以往更加密集和具体，来
自于监管机构、投资者、交易对手和其他市场参与者的
压力不断上升，这些利益相关者的审查亦日趋严格，金
融机构在应对并遵循新的监管规则方面的需求不断增
加。
特别是，当不同司法管辖区域内出现大量监管政策变化
的情况下，具有全面性扫描（horizon scanning ）的能
力，以跟踪监管变动，并在整个框架内维持动态追踪和
映射，这对于现有风险和合规计划至关重要。金融机构
面临以下挑战：
— 如何捕捉变化
— 组织相应调整，并确定哪些必须予以关注，哪些必
须采取行动
— 及时将监管要求映射至相关的管理节点
— 跟踪和捕捉监管要求对业务、流程、政策、程序和控
制产生影响的线索
— 在三道防线之间就扫描结果进行沟通。
金融机构需要落实变化管理机制，以集中和整合当前和未来
的监管要求，改变职能层级之间的孤立情况，形成合规管理
的真知灼见，从而改善合规风险管理的整体绩效。风险管理
框架和合规控制应与战略目标相整合，避免人浮于事或重复
劳动的情况，从而以切实有效的方式更好地满足监管预期。
对全球范围内的合规义务进行实时、连续地识别和评估，需
要与科技手段、专家资源和可控的流程相结合，通过灵活和
具有适应性的框架来管理变化。首要目标是通过主动管理的
流程，将监管要求（和其他触发因素）与相适应的业务运营
模式、流程、受到影响的风险和控制框架和要素等建立清晰
的图谱。
为了满足本地和全球监管机构的期望，对战略经营目标提供
支持，一套协调及协同的监管生态系统将有助于金融机构将
其端到端的全球合规管理与源数据摄取、监管义务清单列
举、合规测试、报告自动化和集成等各方面连接起来。
在持续的监管变化中
建立动态控制
监管变化管理的
优化和转型
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