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Research on Digital Transformation of Securities
Companies Enabled by Financial Technology
Huimin Li
*
Zhongtai Securities Co.,Ltd, Jinan, China
*
Corresponding author. Email: lihuimin9377@126.com
ABSTRACT
In this paper, by constructing the security data management company and innovation laboratory, we not only
systematically grasp the feature of the industry chain value model, and the entity industry asset securitization and its
flow pattern, supervision, and risk prevention, but also provide a comprehensive study of the development, in tegratio n,
and application of the related techniques that are processed, quantitative, indexing, measurable, and modeling.
Accordingly, we carry out all-ar oun d innovativ e resear ch and design of the va lue analysis model o f the whole ind u stry
chain to realize the digital transformation of securities compan ies enabled by financial technology. On this basis, this
paper also proposes ideas of discovering and integrating core data sources of the securities companies and
constructing industry (enterprise) Knowledge Graph database, value chain model, big data risk management service
platform, and securities big data intelligent service expert system from the perspective of the customer, product,
business, respectively. Finally, we conduct a general discussion of the application and business embedding of artificial
intelligence technology.
Keywords: Financial technology, Enabled, Digital transformation of securities companies.
金融科技赋能证券公司数字化转型研究
李会民
*
中泰证券股份有限公司，济南，中国
*
通讯作者
.
邮箱
: lihuimin9377@126.com
中文摘要
本文通过构建证券公司数据管理公司和创新实验室，系统把握证券行业产业价值链模型、实体产业资产证券化
及其流动模式、监管与风险防控模式等需要的流程化、定量化、指标化、测量性、模型化等相关的技术开发整
合、集成与应用，开展全方位全产业链价值分析模式的创新研究与设计，实现金融科技赋能数字化转型。在此
基础上，文章还提出了针对证券公司核心数据源数据进行发现和集成，从客户、产品、业务等视角构建证券行
业知识图谱库和价值链模型、大数据风险管理服务平台、证券大数据智能化服务专家系统的设想。最后，文章
还对人工智能技术的应用和业务嵌入进行了探讨。
关键词：金融科技
，
赋能
，
证券公司数字化转型
Advances in Social Science, Education and Humanities Research, volume 551
Proceedings of the 6th International Conference on Education Reform and
Modern Management (ERMM 2021)
Copyright © 2021 The Authors. Published by Atlantis Press SARL.
This is an open access article distributed under the CC BY-NC 4.0 license -http://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0/. 520
1. 引言
2020 年新冠疫情加速了企业数字化转型的步伐，
在疫情倒逼下，数字化转型已经由虚入实，从概念探
索到规模化落地阶段，许多企业开始构建数字化发展
的新生态。数字化转型没有适用于所有企业的统一的
模式可借鉴，如何立足于顶端设计，结合自身特点，
以及未来的产业互联、行业生态，开发数字化技术和
支持能力，完成数字化商业模式的创新与重构，是证
券公司在推进数字化转型进程中需要面临的新课题。
2. 证券行业金融科技与应用现状
目前，国家金融开放已呈加速趋势，国际化要素
的融入越来越广泛，科技生态、风险生态和行业发展
环境交织在一起，金融科技领域的监管法规、技术架
构、行业应用也已逐步形成相对完善的发展框架。受
其影响，证券公司急需加大底层基础设施建设，叠加
大数据、人工智能、区块链、云计算等技术，构建数
据驱动的证券公司运营及风险预警管控决策技术体
系。这就要求证券公司必须尽早尽快展开业务模式变
革、业务流程重构、客户服务优化及业务效率提升等
工作，加速构建业务服务云平台和体系，建立自身的
技术防火墙和风险监控网，这也是未来一段时间内证
券公司急待推进的常态化工作内容。
2.1.
证券行业金融科技生态应用
现阶段证券行业金融科技生态应用主要有以下三
点：
1.分布式技术：金融基础设施转型升级、核心交
易平台、联合风控平台；
2.人工智能：身份认证和用户画像、自动报告生
成、金融搜索引擎、智能投顾、智能客服、智能风控、
智能营销；
3.区块链：金融资产发行与交易、清算结算、供
应链金融、数字货币。
证券公司数字化转型工作主要集中在两个方面：
一是在财富管理领域推出智能资产配置、场景化理
财、科技创新交易、智能助手等特色服务。二是在机
构服务领域打造智能交易、高速行情、量化投研、一
体化投资管理、数字虚拟员工等产品。数字化转型过
程中会衍生出金融风险与技术风险叠加形成的新型
体系化衍生风险，如何面向金融科技、证券行业产业
链和数字化转型深度融合，打造一个即服务于客户及
公司运营、又能够进行特定用途以收集、评估、筛选
和聚合创新概念的创新和协同设计研发与验证平台，
以及智能风控子系统迫在眉睫。
这个平台总体上概括为前台、中台和后台三个体
系化功能关联子系统，用来对证券公司的市场资源、
信息资源、客户资源、技术资源，以及自身储备的知
识库资源进行整合集成。前台是证券公司核心价值创
造流程所框入的服务线和产品线，是面向市场的通道
和网络。中台是证券公司的运营管理流程所框入的运
营支持线和内部监管流程所框入的风险监控线和资
源管理线，这是市场需求识别和价值分配的通道和网
络。后台是证券公司的核心价值创造支持流程所框入
的 IT 信息技术、人工智能、区块链、云计算等金融
科技支持线和人力资源支持线，这是市场管理、客户
管理、知识管理、数据管理、信息融合、产品设计与
服务、财务核算、风险管理、合规分析、资源储备和
动态配置与监控的主要通道和网络。此外，后台还包
括证券投资分析需要的价值网络分析模型和价值关
联图谱，这是投资管控的专家决策支持知识库和模型
库的应用模型。
2.2.
国内外研究现状
目前国内外对于金融产业链的研究相对较少，就
金融产业的研究而言，现有文献主要集中于其结构、
布局、关联等方面，而极少对金融产业链整体进行概
念厘清与分析比较，更无对于金融产业链的重要分支
—证券产业链进行过详细研究。在国内研究方面，束
兰根(2010)通过分析股权投资业务发展环境，提出以
股权投资为核心的金融产业链发展模式[1]。刘以研、
王胜今(2013)提出信息技术的变革、客户需求的变革
和市场竞争及金融机构商业模式的变革是形成移动
金融产业链的驱动因素，并基于此构建出移动金融产
业链模型[2]。杨艳琳、周丹(2015)选取股票、期货、
互联网金融三类金融产品进行具体的金融产业链构
建，为基于产业链的金融产业理论研究提供概念性基
础[3]。在国外研究方面，Sidney （1960）、Rajan（1998）、
Corpataux（2009）等人梳理了金融产业的绩效对经济
的影响[4-6], Malmbeg（2001）、Choi(2003)、Jessie
（2004）等人从金融产业集聚方面进行了研究[7-9]。
但从整体上看，基于证券行业的全产业链价值分析尚
缺乏理论支撑。因此，创新、构建、整合适用于证券
行业的全产业链模型，不仅可以补充对于金融产业链
的研究，而且对于实现证券行业“提质增效”具有理论
指导作用。
在金融科技研究领域，国内外相关成果大多聚集
于金融科技对金融产业的影响因素，运作方法以及发
展模式方面。在国内的相关研究中，周昌发(2011)从
理论角度阐述了金融科技的内涵与保障方式[10]。叶
子荣、贾宪洲(2011)使用面板数据模型实证探讨了金
融支持对于自主创新的影响[11]。王宏起、徐玉莲
(2012) 通过对金融科技内涵的界定和科技创新与金
融科技的相互作用角度分析，揭示了科技创新与金融
科技的协同发展机理[12] 。国外研究方面，
Berger(2003)、Schinckus(2008)、Agbolade (2011)等人
研究了以信息通信技术为代表的科技创新对金融体
系发展的影响[13-15]。Ang(2010)和 Vasilescu(2011)
等人对金融体系中银行、资本市场及风险投资发展对
科技创新的作用进行了相关研究[17]。现有研究表明，
数据和科技是金融科技改革传统金融业的两大主要
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