金融机构监管数据治理-2018-2020.pdf
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金融机构
监管数据治理
两年沉酝，熛至风起
毕马威中国
2020年6月
2018 -2020
@2020毕 马威 企业 咨询 (中国) 有限 公司 —中 国外 商独 资企 业， 是与 瑞士 实体 —毕 马威 国际 合作 组织 (“毕马威国际”) 相关 联的 独立 成员 所网 络
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引言
从遵循银保监会总体要求角度，在《数据治理监管指引》中已明确提出“金融机构应当
将监管数据纳入数据治理”，并提出较为全面的四个方面总体要求：高管责任方面，由法定代
表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任；制度岗位方面，要求制定监管数据管理制度
和业务制度，建立监管数据质量管控制度，设置监管数据相关工作专职岗位；质量管控方面，
明确关键监管指标数据质量承诺，保证监管报送与对外披露的一致性，实施数据异常变动分析
和报告，强化重大差错通报以及问责等；平台工具方面，应建立适应监管数据的信息系统，提
高监管数据加工的自动化程度。
2020年5月21日，监管指引发布两周年之际，银保监会发布 《关于开展监管数据质量专项治
理工作的通知》中再次强调“提高站位，统一思想；问题导向，压实责任；立查立纠，强化问
责；追根溯源，补齐短板；源头管控，长效治理”等重点要求。
从金融机构内部经营决策角度，金融机构自身数据治理工作与监管数据治理是相辅相成的的。
首先，金融机构可以此为契机建立统一的监管数据标准乃至企业级数据标准，确立清晰的数据管理与应用
体系；
其次，金融机构可借助监管数据治理，主动审视自身组织、制度、机制、系统建设方面的短板，进
一步完善自身管理建设，夯实数据质量基础；
最后，通过梳理监管要求的一系列数据，覆盖广、穿透性强，
金融机构可以全面分析各类业务，精准识别各类风险，开展合规管理工作；同时促进有效统一思想，提高
员工数据文化意识，深刻理解数据价值。
从金融机构数据资产管理角度，数据作为金融机构战略资产构成企业核心竞争力，以及作为独
立的生产要素按贡献参与分配已是全行业共识。监管数据更是金融机构一类优质的数据资产，必将走出报
送阶段，走向价值实现阶段。构建以监管数据为关键要素基础的数据能力已成为明确的发展方向，领先金
融机构已经在不断探索和利用监管数据作为创新风险分析、合规管理、数据应用、内部审计等的核心能力
基点，在数字化监管时代中抢占先机。
数字化时代下金融科技迅速发展，新金融环境与大量复杂金融交易产生的海量数据对传统金融
机构监管数据治理带来前所未有的挑战。自从2018年将数据治理与监管评级挂钩后，监管要
求越发严格，处罚层级与力度不断加强，为满足监管要求，金融机构应基于新背景下的监管数
据治理要求，提高站位，统一认识，强化对监管数据的重视程度，压实责任，持续提升监管数
据质量。具体分析主要体现在如下三个方面:
在《银行业金融机构数据治理指引》正式发布“两周年之
际”，银保监会首开EAST违规罚单，并于2020年5月21日进
一步发布《关于开展监管数据质量专项治理工作的通知》，
要求开展为期1年的监管数据质量专项治理，充分体现了监
管当局对监管数据治理的重视程度。
毕马威中国数据治理
主管合伙人
陈立节
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