《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发[2009]19号）.pdf
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商业银行信息科技风险管理指引
第一章 总 则
第一条 为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中
华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银
行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信
息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。
第二条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立
的法人商业银行。
政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、
村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公
司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行
业金融机构参照执行。
第三条 本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电
子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经
营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，
建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第四条 本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商
业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管
理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条 信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机
制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控
制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提
高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章 信息科技治理
第六条 商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管
理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。
第七条 商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职
责：
（一） 遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、
法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称
银监会）相关监管要求。
（二） 审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业
务战略和重大策略相一致。评估信息科技及其风险管理工作的
总体效果和效率。
（三） 掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级
别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四） 规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建
设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
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